Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Woo Casino na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2020-047 a s ní souvisí povinnost aktivně předcházet praní peněz a financování terrorismu. Na této stránce vysvětlujeme, jak u nás ověřování probíhá, kdy požadujeme dokumenty a co se stane, když je neposkytnete.

Náš závazek k AML pravidlům

Licenci nám udělil regulátor Curaçao (eGaming licence 8048/JAZ2020-047) a podléháme tamějším zákonům proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Naše interní politiky proto stanovují povinnost identifikovat každého hráče, sledovat jeho transakce a nahlásit podezřelou aktivitu příslušnému finančnímu úřadu. Tyto povinnosti nelze obejít ani obejít úrovní VIP ani délkou hraní.

Z našeho pohledu jde především o ochranu vašich peněz. Když víme, kdo u nás hraje a že vklady pocházejí z legálních zdrojů, můžeme rychleji zpracovávat výběry a účinně blokovat účty zneužité třetími osobami.

Kdy a co ověřujeme

Registrace vyžaduje jméno, datum narození, adresu a e-mail. Plné ověření KYC spouštíme automaticky před prvním výběrem, dále při dosažení vkladů 2 000 EUR v celkové sumě a vždy, když náš monitorovací systém označí transakci za neobvyklou. Věrnostní a VIP program na tyto prahy nemá vliv.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií
• Potvrzení adresy, například výpis z banky nebo účt za energie, ne starší než 3 měsíce
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými prvními a posledními čtyřmi číslicemi, potvrzení e-peněženky nebo adresa kryptoměnové peněženky
• Doklad o zdroji financí u vyšších objemů

Jak ověřování probíhá

Dokumenty nahráváte v zabezpečené sekci profilu, nikdy je neposílejte e-mailem do podpory. Standardně vyřídíme kontrolu do 24 hodin od doručení kompletních podkladů. Pokud po vás doplníme další doklad, počítá se lhůta znovu až od jeho nahrání.

• Otevřete sekci Overení v profilu a vyberte typ dokladu
• Vyfoťte dokument z obou stran, aby byla čitelná všechna data
• Nahrajte potvrzení adresy a doklad platební metody
• Odesíláme na kontrolu, typicky 24 hodin, složitější případy do 72 hodin
• Výsledek vám oznámíme e-mailem a notifikací v účtu

Doklad o zdroji financí

Když vaše vklady přesáhnou 10 000 EUR v součtu nebo když vzorec sázení neodpovídá deklarovaným příjmům, požádáme o doložení původu peněz. Nesledujeme tím váš soukromý život, plníme zákonnou povinnost vyloučit, že hra slouží k převodu nelegálních prostředků. Vždy stačí jeden konkrétní doklad, nikoliv kompletní finanční historie.

• Potvrzení o příjmu od zaměstnavatele nebo výplatní páska
• Daňové přiznání za poslední rok
• Výpis z účtu ukazující pravidelný příjem
• Potvrzení o prodeji nemovitosti, dědictví nebo daru

Sledování vkladů a výběrů

Automaticky porovnáváme výši, frekvenci a vzorce vašich vkladů s profilováním rizika. Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše vložené sumy. Zisk nad tuto hranici vám vyplatíme na bankovní účet nebo jinou ověřenou metodu. Výběry nad 30 000 CZK procházejí ruční kontrolou compliance oddělení, což se může podepsat na době zpracování.

Limity výběrů u nás činí 100 000 CZK denně, 400 000 CZK týdně a 1 250 000 CZK měsíčně. E-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody do 5 pracovních dnů. Kryptoměnové výběry většinou dorazí do hodiny.

Důsledky neověřeného účtu

Bez kompletního ověření nepovolíme první výběr. Když doklady nedoručíte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme a vklady na něm zmrazíme. Při zjištění padělaných, cizích nebo úmyslně pozměněných dokumentů účet uzavřeme trvale, vyplacené prostředky propadnou a případ ohlásíme regulátorovi i finančnímu úřadu.

Pozastavení účtu není trest, ale bezpečnostní krok. Kdykoliv dodáte platné podklady, ověření dokončíme a hráčský účet i zůstatek vám plně obnovíme. Mládež do 18 let u nás hrát nesmí, účty ověřené na neplnoleté osoby zavíráme okamžitě.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme 5 let od uzavření účtu, jak požadují předpisy licence. Přístup k nim má výhradně compliance tým, data leží šifrovaná na serverech oddělených od herních dat a po uplynutí lhůty je nenávratně likvidujeme. Údaje nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingu ani je neprodáváme.

Časté dotazy

Musím se ověřit, i když hraji jen malé částky?

Plné KYC spouštíme před prvním výběrem bez ohledu na jeho výši, dále při součtu vkladů 2 000 EUR. Menší vklady tedy hrát můžete, výběr však bez ověření nepovolíme.

Jak dlouho ověření trvá?

Standardně do 24 hodin od nahrání kompletních podkladů, složitější případy do 72 hodin. Doporučujeme kvalitní fotografie, kde jsou všechna data čitelná.

Proč po mě chcete doklad o zdroji financí?

Povinnost nám ukládá licence Curaçao. Dokládá se jen u souhrnných vkladů nad 10 000 EUR nebo při podezřelém vzorci transakcí a stačí jeden podklad, například výplatní páska.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Výběr zůstane zamčený, po 30 dnech od výzvy účet pozastavíme a prostředky zmrazíme. Po dodání platných dokladů vše obnovíme.

Jak bezpečně nahrávám dokumenty?

Výhradně přes zabezpečenou sekci v profilu. Nikdy je neposílejte e-mailem, podpora je o ně nikdy nepožádá.